الامتثال -

الأمتثال

يلتزم المصرف بشكل كامل بالقوانين والضوابط الصادرة عن مصرف ليبيا المركزي، والتي تمثل الإطار التنظيمي الأساسي لعملياتنا المصرفية

إيمانًا بمسؤوليتنا تجاه حماية النظام المالـــــي العالمي، يلتزم مصرف الاتحاد الوطني بتطبيـــق مبــــــادئ مجموعة Wolfsberg. هذه المبادئ تمثل معيارًا ذهبيًا في مجال مكافحة الجرائــــم المالية، وتجسد أفضل الممارسات التي تساهم في تعزيز النزاهة والشفافية في القطــــــــــــاع المصرفي.

يتبنى مصرف الاتحاد الوطني التوجيهات المتعلقة بـ (FinCEN)، ويحرص على الامتثال لمتطلبات USA PATRIOT Act عند التعامل مع المؤسسات الأمريكية أو المعاملات بالدولار الأمريكي.

وتسهم هذه الإجراءات في تعزيز الشفافية المالية، والكشف عن الأنشطة المشبوهة، وحماية النظام المالي من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية.

في إطار التزامه بالمعايير الدولية، يلتزم مصرف الاتحاد الوطني بتطبيق قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA). يهدف هذا القانون إلى منع التهرب الضريبي من قِبل المواطنين الأمريكيين الذين يمتلكون حسابات مالية في الخارج، وتعزيز الشفافية في النظام المالي العالمي.

يضع مصرف الاتحاد الوطني معايير النزاهة والشفافية في مقدمة أولوياته، إيماناً منه بضرورة حماية النظام المالي المحلي والعالمي. وفي هذا الإطار، يلتزم المصرف بمنظومة امتثال صارمة وشاملة تستند إلى أفضل الممارسات الدولية

يتبنى مصرف الاتحاد الوطني برنامجاً متكاملاً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك من خلال تطبيق أعلى المعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).

هذه المعايير تهدف إلى مكافحة هذه الجرائم على مستوى عالمي، وحماية النظام المالي من المخاطر.

Union National Bank prioritizes integrity and transparency, believing in the necessity of protecting the local and global financial system. In this context, the bank adheres to a rigorous and comprehensive compliance framework based on international best practices.

(التدريب والتطوير المهني لإدارة الامتثال )
يحرص مصرف الاتحاد الوطني على تعزيز منظومة الامتثال والحوكمة المؤسسية وفق افضل الممارسات والمعايير الدولية وذلك من خلال الاستثمار المستمر في تطوير الكفاءات المهنية لإدارة الامتثال.
وفي هذا الإطار شارك فريق الامتثال بالمصرف في عدد من البرامج التدريبية وورش العمل المتخصصة المقدمة من K2 Integrity والمتعلقة بمجالات:_
_ الامتثال للعقوبات الدولية وبرامج Sanctions compliance
_ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب AML/CFT
_ مخاطر التجارة والاعتمادات المستندية Trade Finance Compliance
_ إجراءات العناية الواجبة وإدارة المخاطر

يضع مصرف الاتحاد الوطني مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صميم استراتيجيته المؤسسية، مؤكدًا التزامه الراسخ بأعلى معايير النزاهة والشفافية في جميع عملياته. انطلاقًا من إيماننا بأهمية أمانة ونزاهة وشفافية الخدمات المصرفية التي نقدمها لعملائنا، نسعى باستمرار إلى العمل في بيئة مهنية تتسم بالنزاهة والامتثال التام. ويتجلى هذا الالتزام في تطبيقنا الدقيق لقوانين وضوابط مصرف ليبيا المركزي، وتبنينا لأفضل الممارسات الدولية من خلال معايير مجموعة العمل المالي (FATF)، والتزامنا بقانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA)، واعتمادنا لمبادئ مجموعة Wolfsberg كمرجع أساسي في مكافحة الجرائم المالية.
يتجسد هذا الالتزام في تطبيق إطار امتثال شامل ومتكامل يغطي كافة العمليات المصرفية، ويضمن التزامنا بالقوانين واللوائح المحلية والدولية ذات الصلة. نحرص على الاستفادة من أحدث التقنيات، لتعزيز قدراتنا في مراقبة المعاملات واكتشاف الأنشطة المشبوهة. كما نعتز بفريقنا المتخصص من الخبراء، الذين يكرسون جهودهم لضمان فعالية برامج الامتثال.
إدراكًا منا بأن مكافحة الجرائم المالية مسؤولية جماعية، فإن التزامنا بهذه المعايير يعكس حرصنا على المساهمة الفعالة في حماية النظام المالي العالمي، وتعزيز ثقة عملائنا وشركائنا.